第七章 票據(jù)法和證券法

重點：

1.掌握票據(jù)當事人，區(qū)分票據(jù)關系、非票據(jù)關系以及票據(jù)基礎關系，掌握票據(jù)行為及其有效要件，掌握票據(jù)權利的取得和實效（記憶時間表），理解抗辯的兩種情況

2.掌握出票的效力，背書的效力，行使追索權的對象、情形、程序、金額

3.記憶涉外票據(jù)的適用

4.記憶債券發(fā)行的條件，承銷的要求，轉讓的要求

5.記憶股票上市、債券上市的條件

6.熟悉內幕交易、上市公司收購的要求

習題：

一、單選題

1.見票即付的匯票，持票人對票據(jù)出票人和承兌人行使權利的法定期限是自出票日起（ ）。

A.2個月

B.6個月

C.1年

D.2年

【答案】D

2.甲拾得某銀行簽發(fā)的金額為5000元的本票一張，并將該本票背書送給女友乙作為生日禮物，乙不知本票系甲拾得，按期持票要求銀行付款。假設銀行知曉該本票系甲拾得并送給乙，對于乙的付款請求，下列說法中，正確的是（ ）。

A.根據(jù)票據(jù)無因性原則，銀行應當支付

B.乙無對價取得本票，銀行得拒絕支付

C.雖甲取得本票不合法，但因乙不知情，銀行應支付

D.甲取得本票不合法，且乙無對價取得本票，銀行得拒絕支付

【答案】D

【解析】票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉讓，應當遵循誠實信用的原則，具有真實的交易關系和債權債務關系。票據(jù)的取得，必須給付對價，即應當給付票據(jù)雙方當事人認可的相對應的代價。

3.由匯票付款人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為是（ ）。

A.出票

B.保證

C.付款

D.承兌

【答案】D

4.下列不是匯票必須記載事項的是（ ）。

A.確定的金額

B.付款人名稱

C.出票人簽章

D.付款日期

【答案】D

5.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列各項中，屬于匯票債務人可以對持票人行使抗辯權的事由是（ ）。

A.匯票債務人與出票人之間存在合同糾紛

B.匯票債務人與持票人前手之間存在抵銷關系

C.匯票背書不連續(xù)

D.出票人存入匯票債務人的資金不夠

【答案】C

【解析】選項ABD屬票據(jù)的基礎原因關系，不涉及票據(jù)權利問題，故排除之。題中所說的背書不連續(xù)，屬于形式上的不連續(xù)，此時票據(jù)債務人是可以行使抗辯權的。

6.下列關于公開發(fā)行證券的說法中，不正確的是（ ）。

A.向不特定對象發(fā)行證券

B.向累計超過一百人的特定對象發(fā)行證券

C.必須依法報經國務院證券監(jiān)督管理機構或者國務院授權的部門核準

D.未經依法核準，任何單位和個人不得公開發(fā)行證券

【答案】B

7.向不特定對象公開發(fā)行的證券票面總值超過人民幣（ ）的，應當由承銷團承銷。證券的代銷、包銷期限最長不得超過（ ）。

A.3000萬元；30日

B.5000萬元；60日

C.5000萬元；90日

D.6000萬元；90日

【答案】C

二、多選題

1.下列主體中，屬于票據(jù)的主債務人的有（ ）。

A.匯票承兌人

B.匯票背書人

C.本票出票人

D.保證人

【答案】AC

【解析】票據(jù)債權人依其權利的差別可分為絕對債權人和相對債權人。在一個票據(jù)關系中，能夠行使付款請求權和追索權的最后的持票人為絕對債權人；除持票人以外、只能向其前手行使追索權但不享有付款請求權的所有后手為相對債權人。票據(jù)債務人是指因實施一定行為而負有向受款人、持票人支付票據(jù)金額義務的人。依其所負責任的差別可分為第一債務人和第二債務人。凡向持票人負有付款義務者為第一債務人；凡向持票人負有擔保付款義務者為第二債務人。匯票是委付票據(jù)，承兌人為主債務人；本票為自付票據(jù)，出票人即付款人，故選AC項。背書人和保證人為次債務人，故排除BD項。

2.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列選項中，屬于票據(jù)權利消滅的情形有（ ）。

A.持票人對前手的再追索權，自清償日或者被提起訴訟之日起3個月未行使

B.持票人對前手的追索權，在被拒絕承兌或被拒絕付款之日起6個月未行使

C.持票人對支票出票人的權利，自出票日起6個月未行使

D.持票人對本票出票人的權利，自票據(jù)到期日起2年未行使

【答案】ABC

3.根據(jù)有關規(guī)定，上市公司發(fā)生下列事項時，有關部門可以決定終止其股票上市的有（　）。

A.最近3年連續(xù)虧損，在限定期限內未能扭虧為盈

B.收購人通過收購行為，持有上市公司的股份數(shù)額達到該公司發(fā)行股份總數(shù)的70%

C.有重大違法行為，經查實后果嚴重

D.財務會計報告存在重大會計差錯

【答案】AC

三、案例分析題

1.甲、乙簽訂一份購銷合同。甲以匯票匯款，并在匯票背書欄記載“若乙不按期履行交貨義務，則不享有票據(jù)權利”，承兌人為丁公司，付款人為戊公司，保證人為己，匯票到期日為2009年4月30日。2009年4月20日乙又將此匯票背書轉讓給丙。

（1）下列關于該匯票的表述中，正確的是（ ）。

A.該背書為附條件背書，效力待定

B.乙在未履行交貨義務時，不得主張票據(jù)權利

C.無論乙是否履行交貨義務，票據(jù)背書轉讓后，丙取得票據(jù)權利

D.背書所附條件不產生匯票上的效力，乙無論交貨與否均享有票據(jù)權利

【答案】CD

（2）下列情況發(fā)生時，持票人丙可以在匯票到期日前行使追索權的是（ ）。

A.乙公司申請注銷法人資格

B.甲公司被宣告破產

C.丁公司被吊銷營業(yè)執(zhí)照

D.戊公司違法被責令終止業(yè)務活動

【答案】CD

（3）匯票到期被拒絕付款時，持票人丙可以向（ ）行使追索權。

A.前手背書人乙

B.承兌人丁

C.保證人己

D.出票人甲

【答案】ABCD

（4）根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，背書人在匯票上己載“不得轉讓”字樣，其后手再背書轉讓的，將產生的法律后果是（ ）。

A.該匯票無效

B.該背書轉讓無效

C.原背書人對后手的被背書人不承擔保證責任

D.原背書人對后手的被背書人承擔保證責任

【答案】C

【解析】本題考核點是匯票的保證?！镀睋?jù)法》第34條規(guī)定，背書人在匯票上記載“不得轉讓”字樣，其后手再背書轉讓的，原背書人對后手的被背書人不承擔保證責任。

（5）根據(jù)《票據(jù)法》的有關規(guī)定，在涉外票據(jù)中，票據(jù)追索權的行使期限應適用（ ）。

A.出票地法律

B.付款地法律

C.出票人本國法律

D.付款人本國法律

【答案】A